Crónica de una intervención
La intervención de banco Disa tiene antecedentes que revelan problemas financieros
VICTOR D. TORRES
vdagoberto@prensa.com
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Momentos en que Hernán Arias, izquierda, ex gerente del Disa, departe con J.J. Vallarino durante una reunión de acconistas.
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La semana pasada el Banco Disa S.A. volvió a ser noticia. El jueves la Superintendencia de Bancos ordenó la intervención debido a que la entidad presenta problemas de liquidez.
Las operaciones del Disa han disminuido en un 70% y las pérdidas operativas suman casi 30 millones de dólares.
Además, la empresa Curacao Import Export Inc. interpuso en su contra una medida cautelar por 11 millones de dólares.
La debacle de Banco Disa, S.A. se inició con el escándalo de la empresa de captación de fondos, The Providence/Estrellamar, que se declaró en quiebra y dejó deu-das de más de 24 millones de dólares a unos 400 “derechohabientes”.
A continuación los principales hechos que condujeron a la intervención.
12 de octubre de 2000
Se establecen, por primera vez, vínculos entre The Providence/Estrellamar, empresa que se declaró en quiebra este año, y el Disa.
25 de diciembre de 2000
Un contrato entre Disa y The Providence se hace público. En él se indica que The Providence administraría a su discreción fondos del banco que pertenecían a sus clientes. A cambio el Disa recibiría utilidades que debían ser pagadas cuatro veces al año y, 10 millones de dólares adicionales una vez el contrato expirara. El convenio era por la suma de 14 millones de dólares y tenía una duración de 10 años.
1 de enero de 2001
Rafael Endara, renuncia a la gerencia general del banco.
5 de febrero de 2001
La firma Infante, Garrido & Garrido, en representación de un grupo de ‘derechohabientes’ de The Providence Corporation, solicita a la Superintendencia de Bancos la cancelación de la licencia de representación de la sociedad Disa Bank BVI Limited, mediante el cual se hacía las transacciones de las acciones de Estrellamar.
9 de abril de 2001
La Bolsa de Valores de Panamá suspende las negociaciones de las acciones del Disa por no presentar los estados financieros auditados correspondientes al periodo fiscal que finalizó el 31 de diciembre de 2000. Las acciones de Banco Disa empezaron a caer paulatina-mente.
14 de agosto 2001
Superintendencia de Bancos interviene por primera vez al Disa. ¿Las causas? Falta de liquidez. La medida solo duró hora y media. Mediante un acuerdo, el Disa se comprometió a aumentar su capital a 17 millones de dólares el 16 de julio y a completarlo a 20 millones el 30 ese mismo mes.
17 de agosto de 2001
Directivos compran nuevas acciones por 6 millones de dólares para salvar el banco y se muestran dispuestos a seguir comprando hasta un monto de 30 millones de dólares más.
25 de agosto de 2001
El presidente de la junta directiva de banco Disa, José Joaquín Vallarino asegura que la difícil situación por la que atraviesa el banco fue causada por la administración de The Providence Corporation.
30 de septiembre de 2001
El banco ha visto reducir sus depósitos interbancarios en 35 millones de dólares y los de clientes en unos 40 millones de dólares. Disa busca la aprobación de las autoridades para aumentar su patrimonio a través de la emisión de 25 millones de nuevas acciones.
Las acciones se venderían a un dólar cada una.
Con esta operación, el banco pretendía aumentar su capital de 25 a 50 millones de dólares.
19 de octubre de 2001
Hernando Arias, segundo gerente del Disa, renuncia al cargo de gerente general, luego de escasos seis meses de gestión.
25 de octubre de 2001
La sociedad Curacao Import Export Enterprises interpone una querella criminal por el supuesto delito de estafa. La acción fue interpuesta contra los empresarios Jorge Eduardo Endara, J.J. Vallarino y Jorge Eduardo Endara Paniza, directivos del Banco Disa, S.A., y contra el banquero Rafael Endara, antiguo gerente del banco. Haralambos Tzanetatos, autor de la demanda, figuraba hasta el pasado 17 de octubre como tesorero y miembro de la junta directiva del Disa.
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