Banca off shore pierde terreno.
El Departamento de Estado de EU envió a los bancos una actualización de su lista OFAC, que prohíbe transacciones sospechosas.
Diana Campos Candanedo
dcampos@prensa.com
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Bancos extranjeros están en alerta por los controles de Estados Unidos contra los centros off shore
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Si antes del 11 de septiembre la banca off shore en Panamá ya estaba en alerta por una colección de listas negras y restricciones fiscales que afectan sus operaciones, después de los ataques terroristas el panorama se oscurece aún más.
No sólo se trata de que Perú haya extendido a los bancos el impuesto restrictivo de 30% que ponía a las empresas, sino también los efectos que la “guerra financiera” contra el terrorismo pueda causar en la banca y las sociedades anónimas en Panamá.
Los activos de los bancos de licencia internacional han bajado un 35% desde 1995 al 2000, al pasar de 6 mil 728 millones de dólares en 1995, a 4 mil 378 millones al cierre de 2000.
En 1995, la cartera de crédito de los bancos extranjeros era de 13.8 millones, mientras que al cierre del 2000, ésta había bajado hasta los 9.9 millones, según datos de la Superintendencia de Bancos.
En este escenario, Celestin Cuq, gerente general del banco francés Societé Générale y representante de los bancos europeos ante la Asociación Bancaria de Panamá, pronostica que en esta guerra financiera contra el terrorismo, Estados Unidos hará más estrictos los controles para las transacciones bancarias, lo cual afectará todavía más las ya golpeadas operaciones de los bancos extranjeros en Panamá.
Lista OFAC
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ya envió a todos los bancos, nacionales y extranjeros, una nueva actualización de su lista OFAC (Office of Foreign Asset Control), que prohíbe realizar cualquier operación con personas o empresas incluidas en el listado.
La lista incluye empresas, sociedades anónimas, personas naturales e incluso los “alias” de individuos, que han estado o se sospecha que estén vinculados a operaciones ilícitas de narcotráfico, terrorismo, tráfico de armas, extorsión, asociación para delinquir, etc.
Las sociedades anónimas e individuos sospechosos de colaborar con los actos terroristas contra Estados Unidos también fueron incorporados a la lista OFAC, del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
La lista se envía periódicamente a los bancos presentes en Estados Unidos y a los organismos cooperadores en la lucha contra el blanqueo de capitales, para que a su vez, la transmitan a sus sucursales alrededor del mundo.
Sociedades anónimas en ascuas
Los centros financieros en países de baja o nula tributación estarán en el ojo de la tormenta, pronosticó Cuq.
“A raíz de la tragedia del 11 de septiembre, Estados Unidos está trabajando para identificar y desmantelar los 'circuitos oscuros' de transferencias de dinero que alimentan las actividades terroristas”.
En este contexto, algunos esquemas, como cuentas numeradas y sociedades anónimas, destinadas a mantener cierto nivel de confidencialidad van a estar muy vigiladas, expresó Cuq.
Esto implica que los ejecutivos bancarios tendrán que “hilar muy fino” para conocer en todo momento a los verdaderos clientes titulares en las sociedades anónimas, lo cual será muy difícil porque éstas se pueden traspasar una y otra vez, sin ningún registro.
En este sentido, el economista Marco Fernández, socio de la firma Investigación y Desarrollo (Indesa), expresó recientemente que las sociedades anónimas estarían en peligro de desaparecer, si Estados Unidos arrecia en sus pesquisas contra los circuitos financieros de los terroristas, lo cual también podría extenderse a otras actividades como narcotráfico y defraudación fiscal.
“Aunque Panamá no es un paraíso fiscal, tiene un sistema que no grava las operaciones externas, porque está basado en el principio de territorialidad”, expresó Cuq.
Futuro de la banca externa
Muchos bancos de licencia internacional han decidido reducir su exposure o sus operaciones con países emergentes, azotados últimamente por graves crisis económicas.
Pero lo que más preocupa a la banca externa es el impuesto de retención o witholding tax que restringe las operaciones interbancarias con México, Argentina, Venezuela, Brasil y, últimamente, Perú, que trasladó a los bancos la restricción que tenía contra las empresas panameñas.
Si se considera que las economías más importantes de América Latina restringen sus operaciones hacia bancos panameños, son pocos los negocios que pueden hacer desde Panamá.
“Si en un corto tiempo, esta situación no se corrige, más bancos europeos podrían retirarse del centro bancario, precisó Cuq.
Aunque no se puede asegurar que esto se deba a las listas fiscales, la Unión de Bancos Suizos (UBS) clausuró sus operaciones en Panamá desde junio pasado, mientras que ABN Amro Bank, de capital holandés, vendió sus operaciones locales a Banco Mercantil del Istmo.
Por su parte, la Cancillería, el Ministerio de Economía y Finanzas y la Superintendencia de Bancos han tenido contactos con Brasil y México, ”pero todavía no se vislumbra solución”, indicó Cuq.
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